하나금융투자는 26일 KB금융에 대해 비이자손익이 상당폭 개선되는 등 2분기 순이익이 컨센서스를 크게 상회할 전망이라며, 목표주가 45000원, 투자의견은 매수를 유지했다.
하나금융투자 최정욱 연구원은 "KB금융의 2분기 은행 대출성장률은 약 3% 내외, NIM은 2bp 하락에 그칠 전망" 이라며 "1분기 실적 부진의 주요 배경이었던 비이자손익도 상당폭 개선될 공산이 크다" 고 분석했다.
최 연구원은 "관건은 코로나 충당금이다. 감독당국이 코로나 영향에 대비해 은행권에 대손충당금 추가 적립을 요구하고 있는데 KB금융의 경우 500~800억원 내외의 추가 충당금 적립 예상된다" 고 내다봤다.
그는 이어 "이는 향후에 적립될 충당금을 미리 선반영하는 측면으로 이해해야 한다" 며 "이를 감안해도 2분기 추정 순익은 9220억원으로 컨센서스를 크게 상회하는 순익 시현이 가능할 전망" 이라고 진단했다.
[비즈트리뷴=류재학 기자]
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